先週末に９月の株主優待を取得したい銘柄の購入を行った。なお、購入した銘柄は以下の通りである。
2016年9月 株主優待取得銘柄
| コード | 会社名 | 株価 | 購入枚数 | 購入金額 | 手数料 | 金利 | 優待額 | 補足 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2288 | 丸大食品 | 490 | 1000 | 490000 | 272 | 262 | 3000 | |
| 2594 | キーコーヒー | 1945 | 1000 | 1945000 | 921 | 1039 | 5000 | |
| 2874 | 横浜冷凍 | 1080 | 1000 | 1080000 | 582 | 577 | 2000 | サーモン詰め合わせ 2000円程度と予想 |
| 2897 | 日清食品 | 6230 | 300 | 1869000 | 921 | 999 | 3500 | |
| 3002 | グンゼ | 327 | 3000 | 981000 | 487 | 524 | 4000 | |
| 3088 | マツモトキヨシ | 5310 | 100 | 531000 | 487 | 284 | 2000 | |
| 4326 | インテージ | 1675 | 800 | 1340000 | 582 | 716 | 4000 | |
| 4661 | オリエンタル | 6282 | 800 | 5025600 | 921 | 2685 | 14000 | |
| 4665 | ダスキン | 1932 | 300 | 579600 | 487 | 310 | 2000 | |
| 4732 | ユーエスエス | 1746 | 1000 | 1746000 | 921 | 933 | 5000 | |
| 4928 | ノエビア | 3190 | 1000 | 3190000 | 921 | 1704 | 22000 | |
| 4951 | エステー | 1218 | 1000 | 1218000 | 582 | 651 | 3000 | |
| 4958 | 長谷川香料 | 1921 | 500 | 960500 | 487 | 513 | 2000 | |
| 7230 | 日信工業 | 1590 | 300 | 477000 | 272 | 255 | 3000 | |
| 7550 | ゼンショー | 1836 | 1000 | 1836000 | 921 | 981 | 12000 | |
| 8252 | 丸井グループ | 1401 | 1000 | 1401000 | 582 | 748 | 6000 | |
| 8803 | 平和不動産 | 1404 | 100 | 140400 | 185 | 75 | 1000 | |
| 9007 | 小田急電鉄 | 1164 | 1000 | 1164000 | 582 | 622 | 2000 | 鉄道半額切符4枚。2000円程度と予想 |
| 9024 | 西武 | 1772 | 300 | 531600 | 487 | 284 | 1000 | 鉄道半額切符2枚。1000円程度と予想 |
| 9201 | 日本航空 | 3080 | 1000 | 3080000 | 921 | 1645 | 15000 | 航空料金半額券5枚 。１枚3000円と予想 |
| 9831 | ヤマダ電機 | 511 | 1000 | 511000 | 487 | 273 | 5000 | |
| - | - - | - | 30,096,700 | 13,008 | 16,079 | 116,500 |
３０００万円分程購入し、優待金額としては１２万円程度を取得出来る計算である。なお、売買手数料とクロス取引に伴う金利を合わせると３万円程度なので差引９万円という計算となる。
最近優待取りを行う際は必ずクロス取引にて購入を行う様にしている。クロス取引とは権利付最終日までに「現物取引の買い」と「信用取引の売建」を同じ値段で同時に行い、権利落ち日に「現渡(げんわたし)」という方法で決済する取引をいう。このクロス取引を行う事で、権利落ち後の株価の下落(現物取引の買いにて発生)を信用取引の売建分にてカバーする事が可能となり株価変動の影響を受ける事なく株主優待を取得出来る。
なお、以前逆日歩で痛い目に合っているので一般信用取引銘柄のみを対象としている。売建する際は金利が発生し、SBI証券では年利3.9%となる。今回金利だけで、１万６０００円程度掛かっているが、あまり売建の金利について理解していなかったので整理してみた。
売建の金利について
まず、株を購入してもその日に株を得る事は出来ない。正確には購入日から含めて４営業日後に取得する事となる。その為、月曜日に購入した際は、木曜日に、火曜日に購入した際は金曜日に取得する事となる。なお、土日を挟む際は営業日にカウントされない。その為、水曜日に購入した際は、月曜日に取得する事となる。
| 購入曜日 | 取得週 | 取得曜日 |
|---|---|---|
| 月曜日 | 今週 | 木曜日 |
| 火曜日 | 今週 | 金曜日 |
| 水曜日 | 来週 | 月曜日 |
| 木曜日 | 来週 | 火曜日 |
| 金曜日 | 来週 | 水曜日 |
なお、売建の金利については株を取得後、返却するまでの日数に対して発生する。その為、月曜日に購入し火曜日に返済した際は、木曜日に取得し金曜日に返却となるので合計２日間の金利が発生する。また、火曜日に購入し、水曜日に返却した際は、金曜日に取得し月曜日に返却となるので、金・土・日・月の４日間分の金利が発生する。権利確定日に購入し、権利落ち日に返却した際の金利発生日数について纏めると以下の通りとなる。
| 権利確定日 | 権利落ち日 | 取得曜日 | 返却曜日 | 金利発生期間 |
|---|---|---|---|---|
| 月曜日 | 火曜日 | 木曜日(今週) | 金曜日(今週) | ２日間(木・金) |
| 火曜日 | 水曜日 | 金曜日(今週) | 月曜日(来週) | ４日間(金・土・日・月) |
| 水曜日 | 木曜日 | 月曜日(来週) | 火曜日(来週) | ２日間(月・火) |
| 木曜日 | 金曜日 | 火曜日(来週) | 水曜日(来週) | ２日間(火・水) |
| 金曜日 | 月曜日 | 水曜日(来週) | 木曜日(来週) | ２日間(水・木) |
権利確定日が火曜日の場合は株を返却する際に土日をまたぐ必要がある為、２日分余計な金利が掛かる。今回金額が大きかった事もあり、１日当たりの金利は３２００円(3000万×3.9%÷365)程掛かる計算となった。大きな金額のクロス取引を行う際は金利の発生期間についても考慮しておいた方がよい。
一般信用取引の確認ツール
売建を行うと逆日歩が発生する可能性がある。逆日歩とは株を借りる際の手数料の様なもので、人気の銘柄で株不足となった際は優待金額よりも大きな金額となる事がある。自分の経験では過去に1000円のクオカードを取る為に3200円の逆日歩を払った。
なお、逆日歩については一般信用取引にて売建を行った際は発生しない。その為、一般信用取引にて売建を行う方が安心である。ただ、多くの人が一般信用取引にて売建を行うと、株不足となり、売建を行う事が出来ない状態となる。
その為、一般信用取引が可能かどうか各銘柄毎に確認する必要がある。ただ、９月は一般信用取引が可能な銘柄が156銘柄有り、一銘柄ずつ確認するのは非常に手間が掛かる。また、売建時の金利の関係から権利確定日の直前まで購入を粘りたい思惑もあり、あまり早いタイミングで購入するのも得策では無い。
最初は全ての一般信用銘柄について手で確認していたがあまりにも手間だったので一般信用取引銘柄の情報を確認するツールを作成した。処理としては、対象となる月の一般信用取引が可能な証券コード全てを取得し、その証券コードを一銘柄ずつ検索し取引可能情報を取得している。言語はpythonを使用しており、スクレイピングにはseleniumを使用している。
#-*- coding:utf-8 -*- from selenium import webdriver from BeautifulSoup import BeautifulSoup from selenium.webdriver.support.ui import WebDriverWait from selenium.webdriver.support import expected_conditions from selenium.webdriver.common.by import By import re import time #接続URL url="https://www.sbisec.co.jp/ETGate" driver.implicitly_wait(10) #接続URLからドライバーを作成 driver.get(url) #設定した文字が表示されるまで処理を待つ WebDriverWait(driver,10).until(expected_conditions.title_is(u"ＳＢＩ証券―ネット証券最大手の証券会社。オンライントレードでの投資をしっかりサポート―")) #SBI証券ログイン処理 driver.find_element_by_xpath('//*[@id="user_input"]/input').send_keys('ログインID') driver.find_element_by_xpath('//*[@id="password_input"]/input').send_keys('パスワード') driver.find_element_by_xpath('//*[@id="SUBAREA01"]/form/div/div/div/p[2]/a/input').submit() driver.find_element_by_xpath('//*[@id="navi01P"]/ul/li[3]/a/img').click() driver.find_element_by_xpath('//*[@id="MAINAREA01-INNER-R"]/div[1]/div/div/div/div/div/div/div[2]/div[2]/a').click() #9月優待 ※優待情報を取得したい月を設定する driver.find_element_by_xpath('//*[@id="month9"]/p').click() WebDriverWait(driver,10).until(expected_conditions.text_to_be_present_in_element((By.XPATH,'//*[@id="month_output"]/td[2]/p'),u'優待権利確定')) #一般信用取引が可能な銘柄のみ絞る driver.find_element_by_xpath('//*[@id="selling_hedge1"]/p').click() WebDriverWait(driver,10).until(expected_conditions.text_to_be_present_in_element((By.XPATH,'//*[@id="selling_hedge_output"]/td[2]/p'),u'つなぎ売り')) stock_code=set() target_count=driver.find_element_by_xpath('//*[@id="totalCount"]').text #一般信用取引が可能な銘柄分処理を実施 for num in range(int(target_count) / 20 + 2): bs=BeautifulSoup(driver.page_source.encode("sjis","ignore").decode("utf-8","ignore")) for line in bs.findAll("a",attrs={"href":re.compile("i_stock_sec=\d{4}")}): #一般信用取引が可能な証券コードを配列に格納 stock_code.add(re.compile("i_stock_sec=(\d{4})").search(str(line)).group(1)) time.sleep(3) driver.find_element_by_xpath('//*[@id="nextPageTop"]').click() driver.find_element_by_xpath('//*[@id="navi01P"]/ul/li[3]/a/img').click() driver.find_element_by_xpath('//*[@id="MAINAREA01-INNER-R"]/div[7]/ul/li[1]/p/a').click() #一般信用取引可能情報を取得 for line in stock_code: driver.find_element_by_xpath('//*[@id="cbsSearchProductForm"]/table/tbody/tr/td[1]/div[1]/p[2]/input[1]').send_keys(line) driver.find_element_by_xpath('//*[@id="cbsSearchProductForm"]/table/tbody/tr/td[1]/div[1]/p[2]/input[2]').click() bs=BeautifulSoup(driver.page_source) #会社名 name=[x for x in bs.findAll('a',attrs={'href':True})][158].text.encode("utf-8","ignore") if [x for x in bs.findAll('a',attrs={'href':True})][158].text != "" else [x for x in bs.findAll('a',attrs={'href':True})][157].text.encode("utf-8","ignore") #取引可能情報1 dicision1=re.compile(".*>(.*?)<br />(.*?)</p>").search(str([x for x in bs.findAll('p',attrs={'class':'fm01'})][23])).group(1) #取引可能情報2 dicision2=re.compile(".*>(.*?)<br />(.*?)</p>").search(str([x for x in bs.findAll('p',attrs={'class':'fm01'})][23])).group(2) #購入可能単元 unit=re.compile('<p class="fm01">(.*?)</p>').search(str([x for x in bs.findAll('p',attrs={'class':'fm01'})][24])).group(1) print "%s,%s,%s,%s,%s" % (line,name,dicision1,dicision2,unit) driver.find_element_by_xpath('//*[@id="cbsSearchProductForm"]/table/tbody/tr/td[1]/div[1]/p[2]/input[1]').clear()
最後に
クロス取引は有効に活用すればほぼノーリスクで株主優待を取得出来る裏ワザの様な手法である。信用取引口座を開設する必要があるので手間は掛かるがその手間を上回るメリットを得る事が出来る。株主優待に興味がある人は是非有効に活用して欲しいと思う。
